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        金融助力外貿企業(yè)有效高質量發(fā)展!

        時間:2021-05-17資訊分類:行業(yè)資訊瀏覽量:1210分享按鈕

          海關總署近日公布的數據顯示,前4個月我國民營企業(yè)進出口5.48萬億元,同比增長40.8%。自新冠肺炎疫情暴發(fā)以來,外貿企業(yè)發(fā)展備受關注。我國外貿實現逆勢增長、穩(wěn)健運行,金融在其中發(fā)揮了不可缺少的作用。金融如何進一步護航外貿高質量發(fā)展?

          突破“授信靠抵押”舊思維

          深圳市常豐塑膠包裝制品公司主營塑膠制品、防護面罩的加工外銷,近年每年出口額約70萬美元。

          “受國外疫情影響,現在銷售旺季比往年持續(xù)得更長,但流動資金短缺問題讓人頭疼。”該公司負責人郭浩告訴記者,4月中旬,他抱著試一試的心態(tài),申請了浙商銀行的“出口數據貸”。因為數據與國家外匯局跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺對接,系統(tǒng)自動篩查、審批,在人工輔助下,公司很快就獲批了60萬元授信額度。“只要掃一掃就可以發(fā)起貸款申請,太方便了!”郭浩說。

          “出口數據貸”是浙商銀行為解決外貿出口企業(yè)“授信難”“融資難”問題做出的探索之一。此前,該行還先后推出“出口收匯貸”“出口銀稅貸”等大數據授信模式。浙商銀行有關負責人介紹,上述3種模式突破了“授信靠抵押”的傳統(tǒng)思維,通過挖掘企業(yè)經營數據的價值,為經營正常、信用良好的中小出口企業(yè)開拓了融資新渠道。

          為何突破“授信靠抵押”成為關鍵?“我國外貿企業(yè)整體‘小而散’,金融機構在服務中小外貿企業(yè)的過程中往往面臨企業(yè)內部財務管理粗放、外貿訂單不夠穩(wěn)定、企業(yè)生命周期短、信用度不高等問題,影響了金融機構對小微企業(yè)的放貸意愿,導致融資難融資貴問題突出。”光大銀行金融市場部宏觀分析師周茂華告訴經濟日報記者。

          這也意味著,金融機構要想真正服務好中小外貿企業(yè),推動金融服務外貿高質量發(fā)展,就必須尋求改變。

          專家表示,一方面,金融機構要增強服務的主動性和創(chuàng)新性,針對不同類型的中小外貿企業(yè)開展產品創(chuàng)新。例如,探索供應鏈金融、集合套保產品等。另一方面,完善國內信用體系和信息平臺,引入大數據、區(qū)塊鏈、人工智能等技術,引導外貿企業(yè)聚焦主業(yè)、不斷提升自身管理水平和產品質量。此外,還要鼓勵銀行、保險等創(chuàng)新產品,為外貿企業(yè)提供適銷對路、可持續(xù)的金融產品。

          助企業(yè)有效應對匯率波動

          當前,全球需求趨勢回暖,我國企業(yè)外貿形勢面臨有利條件。不過,在采訪中記者感受到,對于未來外貿企業(yè)出口能否保持高速增長,業(yè)內仍有擔憂。

          植信投資研究院高級宏觀經濟研究員常冉表示,我國出口貿易雖實現逆勢增長,但外貿企業(yè)仍面臨不穩(wěn)定的內外部因素。比如,用工成本增高供給承壓、現金流緊張回款不穩(wěn)、貿易成本提高物流不暢、美元貶值企業(yè)利潤降低。在全球疫情不穩(wěn)定情況下,外貿企業(yè)面臨的金融風險,尤其是匯率風險和利率風險值得關注。

          周茂華認為,全球經濟復蘇曲折、政策分化,造成了外匯和資本市場波動,其中外匯市場波動對中小外貿企業(yè)匯兌損益影響較大。

          “去年疫情期間,我行開辟了疫情防控收付匯綠色通道,企業(yè)借助‘外匯金管家’平臺,可遠程完成各類外匯業(yè)務。”寧波銀行有關負責人說,疫情期間匯率波動大,企業(yè)和銀行無法線下溝通交流,寧波銀行充分利用微信、線上會議、直播平臺等多渠道訪客方式,幫助企業(yè)做好成本管理,提升企業(yè)匯率避險能力。

          中信銀行嘉興分行根據浙江嘉興銀保監(jiān)分局的工作部署,在疫情期間為外貿企業(yè)提供專業(yè)指導。“抓住境外融資成本低廉的機遇,通過專業(yè)指導,幫助企業(yè)把握匯率波動時機,通過開立保函等業(yè)務實現境外低成本融資要求。比如,為嘉興市某集團公司完成約3000萬美元貸款,融資成本僅為境內成本的30%,高效低價且專業(yè)的融資過程,得到了企業(yè)高度認可。”該行相關工作人員表示。

          優(yōu)化金融服務效率

          作為我國外貿和國民經濟的重要組成部分,中小外貿企業(yè)不僅創(chuàng)造大量就業(yè)崗位,且對全球需求變化適應性強,創(chuàng)新也很活躍。比如,疫情期間,跨境電商等外貿新業(yè)態(tài)逆勢增長,成為我國外貿發(fā)展的新亮點和新引擎。

          為配合跨境電商的金融需求,中行浙江分行聚焦跨境電商獨立站客群跨境收款場景進行業(yè)務創(chuàng)新,通過開發(fā)收匯管理系統(tǒng)與獨立站客戶互聯互通,實現了海量訂單數據的線上傳輸、匹配及系統(tǒng)核驗,并通過引入外貿綜合服務企業(yè)實現了報關數據交互,初步探索了一條解決跨境電商出口收匯業(yè)務“貿易背景審核”難點的創(chuàng)新道路,為跨境電商提供安全、快捷、高效的銀行跨境收款服務。

          不難看到,為跨境電商及時提供金融服務,是國內金融業(yè)緊抓數字化轉型浪潮、推動外貿及跨境相關系統(tǒng)建設、優(yōu)化金融服務效率與便捷性的縮影。

          “在當前環(huán)境下,我國金融業(yè)要不斷完善相關服務體系,針對外貿外資特點,創(chuàng)新金融產品與服務模式,凝聚金融機構合力,積極發(fā)揮銀行業(yè)主力軍作用、信用保證保險和融資擔保基金的撬動作用以及資本市場的融資功能,為外貿外資提供強勁金融動能。”中國銀行研究院研究員、中國人民大學國際貨幣研究所研究員趙雪情表示。


        [新聞來源:經濟日報]

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